Đề nghị truy tố nhóm đối tượng cho vay lãi nặng

Cơ quan CSĐT (PC02) - Công an tỉnh BR-VT vừa hoàn tất kết luận điều tra, chuyển Viện KSND tỉnh đề nghị truy tố nhóm đối tượng thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên địa bàn tỉnh. 

Nhóm đối tượng cho vay lãi nặng (trái qua phải): Hoàng Quốc Vượng, Lê Đăng Nghĩa, Ngô Việt Tiến, Trịnh Văn Quý,  Nguyễn Văn Ba và  Đoàn Đức Anh.

LÃI SUẤT “CẮT CỔ” 1%/NGÀY

Theo kết quả điều tra, các đối tượng: Lê Đăng Nghĩa (SN 1991), Nguyễn Văn Ba (SN 1995), Đoàn Đức Anh (SN 1993), Trịnh Văn Quý (SN 1994, cùng quê Thanh Hóa), Hoàng Quốc Vượng (SN 1991, quê Bắc Giang) và Ngô Việt Tiến (SN 1991, HKTT: TP.Hà Nội) kết thân với nhau và lập nên một nhóm chuyên hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao trên địa bàn tỉnh Bà Rịa-Vũng Tàu. Để thực hiện ý định này, các đối tượng thuê một căn hộ tại lô B, chung cư 18 tầng, phường Phú Mỹ, TX.Phú Mỹ để ở và bàn chuyện làm ăn. Trong nhóm, Nghĩa nhận tiền vốn từ một đối tượng tên Sơn (chưa rõ nhân thân, lai lịch) để quản lý và phân chia địa bàn để các đối tượng trong nhóm tiếp cận người dân để cho vay.

Nhóm của Nghĩa cho vay với lãi suất 1%/ngày, trả góp trong 25 ngày liên tục, tính ra mỗi ngày người vay phải trả 1% tiền lãi và 1/25 tiền gốc. Hằng ngày, các đối tượng trong nhóm thu tiền về rồi giao lại cho Nghĩa giữ. Khoảng 1-2 tháng, đối tượng tên Sơn cho người đến gặp Nghĩa để lấy tiền. Nghĩa được Sơn đưa lại một phần tiền lãi để trả lương, chi phí ăn ở, xăng xe đi lại cho cả nhóm. Ngoài ra, mỗi tháng Sơn cho thêm Nghĩa 8 triệu đồng, các đối tượng khác 6 triệu đồng.

Để kiểm soát hoạt động cho vay, Sơn tạo group Zalo tên “Vũng Tàu” gồm Nghĩa và các đối tượng trên. Khi cho vay tiền, nhóm của Nghĩa ghi giấy nợ đưa cho người vay ký tên rồi dùng điện thoại chụp ảnh gửi lên group để Sơn đối chiếu theo dõi. Trong khoảng thời gian từ tháng 6 đến cuối tháng 11/2019, bằng cách phát tờ rơi, danh thiếp, tiếp cận người dân và thông qua chủ các quán cà phê, nhóm của Nghĩa đã cho 45 người vay với số tiền thu lợi bất chính hơn 156 triệu đồng. Trong đó, Nghĩa cho 9 người vay, Tiến cho 5 người vay, Vượng cho 4 người vay, Quý cho 4 người vay, Đức Anh cho 12 người vay và Ba cho 11 người vay. Riêng đối tượng Sơn cung cấp tiền vốn cho nhóm Nghĩa hoạt động cho vay lấy lãi, PC02 tiếp tục điều tra, xác minh và xử lý sau.

ĐE DỌA KIỂU “XÃ HỘI ĐEN” KHI ĐÒI NỢ

Theo một cán bộ PC02 cho biết, các đối tượng tổ chức cho vay lãi nặng hoạt động xảo quyệt và manh động, có nhiều thủ đoạn đối phó với lực lượng chức năng. Nhóm cho vay lãi nặng này phát tờ rơi, quảng cáo dán trên tường, trụ điện ở nơi công cộng và các khu dân cư với nội dung: Cho vay tiền nhanh, không cần thế chấp, chỉ cần gọi điện thoại là có tiền. Người đi vay chỉ cần đưa CMND phô tô, hóa đơn tiền điện hoặc giấy tờ tùy thân khác, thậm chí chỉ cần cung cấp thông tin chủ sim điện thoại là có thể vay tiền.

Sau khi cho vay tiền, các đối tượng cho nhân viên đến thu tiền lãi đúng hạn, nhưng khi người vay có tiền đi trả vốn thì bị nhân viên này tìm mọi cách không cho gặp chủ nợ để trả, nhằm kéo dài thời gian phải trả lãi. Ngoài ra, một số người dân cần tiền kinh doanh, hoặc đáo hạn ngân hàng cũng được cho vay “nóng” hoặc trả góp theo ngày với lãi suất cao. Đến khi người vay không còn khả năng trả nợ, sẽ bị các đối tượng đe dọa hành hung, bắt cóc, bôi nhọ danh dự, thậm chí đe dọa người thân của người vay nhằm tạo sức ép phải bán nhà cửa, tài sản để trả nợ thay cho người vay.

Hiện, PC02 đã chuyển hồ sơ vụ án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự nêu trên đến Viện KSND tỉnh xem xét, ra quyết định truy tố các đối tượng để xét xử theo quy định pháp luật.

Bài, ảnh: TRÍ NHÂN